P2P Plattform Mintos mit neuen Produkten: Fractional Bonds und ETF

Die P2P Plattform Mintos hat vor kurzem zwei neue Anlageprodukte entwickelt: Ab sofort sind Investitionen in Fractional Bonds (Anleihen) und ETF´s (Exchange Traded Funds) möglich.

Fractional Bonds auf Mintos

Seit einigen Wochen offeriert Mintos die Möglichkeit in Unternehmensanleihen zu investieren. Wie üblich bereits ab sehr kleinen Beträgen. Beginnend bei 50.- EUR um genau zu sein.

Eleving Unternehmensanleihen

Derzeit kann in Anleihen der Eleving Gruppe, mit Sitz in Riga, Lettland, investiert werden. Eleving ist in den Segmenten Fahrzeug- und Konsumentenfinanzierung tätig. Die Gruppe schloss die ersten sechs Monate des Jahres 2023 mit soliden Ergebnissen bei allen wichtigen Geschäftskennzahlen ab, erzielte ein EBITDA von 36,1 Mio. EUR bei einem Umsatz von 90,6 Mio. EUR sowie einem Nettogewinn vor Fremdwährungseffekten von 13,6 Mio. EUR. Das Nettoportfolio der Gruppe blieb mit etwas über 295 Mio. EUR stabil.

Modestas Sudnius, CEO der Eleving Group, zu der Finanzierungsstrategie:

Anleihen sind das Rückgrat unserer Finanzierungsstruktur, da sie derzeit etwa zwei Drittel unserer Gesamtverschuldung ausmachen. Dennoch glauben wir, dass die Gruppe gut diversifiziert ist, da die Anleihen-Finanzierung weitgehend auf drei Instrumente mit unterschiedlichen Laufzeiten aufgeteilt ist. Die neue besicherte und garantierte EUR-Anleihe 2023/28, die wir jetzt baltischen und deutschen Anlegern anbieten, dient dazu die lettische Anleihe zu refinanzieren, welche Anfang kommenden Jahres fällig wird. Für die Zukunft planen wir, weiterhin auf Anleihen zu setzen und gleichzeitig eine effektive Diversifizierung beizubehalten – lokale Anleiheemissions-Kampagnen, ähnlich denen, die wir im vergangenen Jahr in Kenia durchgeführt haben. Auch Impact-Fonds sind eine Richtung, in der wir ein gutes Potenzial für uns sehen, lokale Bankfinanzierungen zur Geldbeschaffung in lokalen Währungen und Mittel über die Mintos-Plattform einzuwerben. Wir glauben, dass dies ein durchaus gesunder Ansatz ist und es uns ermöglicht, eine „Fälligkeitsmauer“ zu vermeiden, da sich unsere Verbindlichkeiten hinsichtlich Zeitpunkt und Format unterscheiden.

Eine ausführliche Beschreibung zu den Fractional Bonds findet sich im Blog von Mintos.

ETF Portfolio bei Mintos

In der Beschreibung zur Anlage in ETF´s auf Mintos heißt es, dass man in ein Core ETF-Portfolio ausgewählter Emittenten (z.B. iShares, Vanguard) investiert. Dieses basiert auf einem vom Anleger definierten Anlegerverhalten. D.h. Man könnte es auch ein Dachfonds oder Fund of Funds Konzept bezeichnen. Bei der Wahl der ETF´s nutzt Mintos eine Matrix von diversen Kriterien, wie Ruf des Emittenten, Größe und Alter des Fonds, Kosten (TER = Total Expense Ratio), Tracking Error (Abweichung des Fonds vom zugrundeliegenden Index), usw. . Zudem wird grundsätzlich nur in thesaurierende Fonds angelegt. Alle Dividenden und Ausschüttungen werden also innerhalb des Fonds sofort wieder investiert.

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels sind wir noch nicht in ein Core ETF-Portfolio investiert. Beobachten aber die Entwicklung genau und werden einen Test mit einem kleinen Anfangsbetrag starten.

Fazit: Breite P2P Investments

Mintos ermöglicht neben den bisherigen crowdbasierten P2P Investments nun eine noch breitere Diversifikation. Zum Einen in Unternehmensanleihen. Zum Anderen in ETF Portfolios.

Im Zuge einer risikominimierenden Diversifikation des eigenen Investments auf jeden eine interessante Sache. Durch die Möglichkeit der Auto-Invest Funktion, bzw. dem Rückhalt selbst festgelegter Summen hat der Anleger nun die Möglichkeit jederzeit in verschiedene Assetklassen zu investieren. Kann so auch sein Risikoprofil noch besser steuern. Bzw. Von unterschiedlichen makro-ökonomischen Wirtschaftslagen profitieren.

Disclaimer zu Anlagen auf Mintos:

Bei diesem Post handelt es sich um keine Anlageberatung oder – empfehlung. Beachten Sie dazu auch unseren allgemeinen Disclaimer.